El Banco Central de Nigeria, CBN, ayer dijo que suspenderá la licencia de concesionario de cualquier Oficina de Cambio (BDC) o bancos de concesionarios autorizados que desvían los fondos o violen las disposiciones de sus directrices comerciales de divisas recién implementadas.
Al revelar esto en una declaración firmada por su departamento de comercio e intercambio de director interino, el Dr. WJ Kanya, CBN también señaló que las pautas fueron redactadas en su otorgamiento de acceso temporal a BDC existentes para comprar divisas de distribuidores autorizados, sujetos a un Cape semanal de $ 25,000.
Además, el Banco Apex también vinculó el desembolso máximo por transacción en BDCS a $ 5,000 trimestralmente.
La declaración dice en parte: “Además de la circular referenciada TED/FEM/FPC/001/030 de fecha 19 de diciembre de 2024, que otorgó acceso temporal a los BDC existentes al mercado de divisas nigerianas, NFEM, para la compra de FX autorizada Los distribuidores, sujetos a un límite semanal de USD25,000.00, se aplicarán las siguientes modalidades/directrices.
“Los distribuidores autorizados venderán efectivo de divisas a BDC sujetos a un máximo de $ 25,000.00 (veinticinco mil dólares de los Estados Unidos) a un BDC por semana.
“Un BDC se acercará a su Banco de concesionarios autorizado (ADB) preferido y solo puede obtener dicho monto de solo ese banco de su elección en una semana. Cualquier incumplimiento de esta condición atraerá la sanción apropiada.
“La tarifa de venta de los distribuidores autorizados a BDCS será la tarifa de día prevaleciente en la ventana NFEM;
“El efectivo de divisas comprado por BDCS de los bancos de concesionarios autorizados se venderá a los usuarios finales de divisas a una tasa que no exceda de un (1) margen por ciento por encima de la tasa de compra;
“Para evitar dudas, el margen de uno (1) por ciento establecido en (3) anterior será aplicable a todos los fondos que se venderán por BDC, independientemente de las fuentes de fondo;
“Los bancos de distribuidores autorizados continuarán generando rendimientos semanales de las ventas a BDCS como se especifica en el formato de Excel adjunto al Departamento de Comercio e Intercambio, CBN, Abuja a través de este correo electrónico: (Correo electrónico protegido)
“Se requiere que todos los BDC generen devoluciones diarias de las compras de divisas de los bancos autorizados de concesionarios y otras fuentes, así como las ventas (utilización) del Sistema de Informes de Instituciones Financieras (FIFX); Los fondos comprados por BDCS se desembolsarán solo para las siguientes transacciones elegibles. En todos los casos, el desembolso máximo por transacción no excederá los $ 5,000.00 trimestrales.
“Subsidio de viajes de negocios/subsidio de viaje personal; Tarifas escolares en el extranjero; y tarifas médicas en el extranjero. Los registros serán mantenidos para todas las transacciones por los BDC que muestren el BVN del usuario final, incluido el respaldo del monto desembolsado en el pasaporte internacional del beneficiario; Cabe señalar que los bancos de concesionarios autorizados y los operadores de BDC garantizarán un cumplimiento estricto a las disposiciones de las leyes contra el lavado de dinero y la observancia de los principios de KYC apropiados en el manejo de estas transacciones.
Cualquier concesionario autorizado y BDC que desvíe los fondos o viola la provisión de estas pautas atraerá la sanción apropiada, incluida la suspensión de su licencia de concesionario “.
